미국 중소기업, 최대 1만 달러 벌금 위기: 새로운 의무가 다가오다

 

최근 몇 년간 지속적으로 변화하는 금융 규제 속에서, 미국의 많은 중소기업들이 새로운 보고 의무를 맞이하고 있습니다. 바로 'Corporate Transparency Act'라는 법안에 의해 제정된 규정으로, 2025년 1월 1일까지 혜택적 소유권 정보를 제출해야 하는 규정입니다. 이 법안은 쉘 컴퍼니를 이용한 불법 금융 활동을 줄이기 위해 만들어졌죠.

 

Corporate Transparency Act란 무엇인가?

이 법은 약 3,260만 개의 기업에 영향을 미칠 것으로 예측되며, 제때 정보를 제출하지 못하는 기업들은 최대 1만 달러의 벌금과 2년의 징역형에 처할 수도 있습니다. 이 법안은 쉘 컴퍼니를 사용한 자금 세탁, 불법 약물 거래, 테러 활동 등을 막기 위한 핵심 도구로 자리 잡고 있습니다.

 

중소기업들의 도전과제

많은 중소기업이 이 규정을 제대로 이해하지 못하고 있어, 마치 고속도로에서 표지판을 놓친 운전자가 다음 출구를 지나치는 것처럼, 기한을 지키지 못해 막대한 벌금에 처할 위험이 있습니다. 실제로 2024년 12월 현재, 전체 기업의 30% 정도만이 혜택적 소유권 정보를 보고했다고 합니다.

 

'혜택적 소유자'란 누구인가?

혜택적 소유자란, 기업의 소유권 25% 이상을 보유하거나 기업의 실질적인 통제를 갖고 있는 사람을 말합니다. 이들은 주요 정보(이름, 생년월일, 주소, 그리고 신분증 정보)를 제공해야 합니다. 이러한 정보는 정부가 기업의 투명성을 높이는 데 도움을 줄 것입니다.

 

불안한 법 시행

최근 텍사스의 한 연방법원이 이 법의 시행을 일시적으로 막아놓으면서 상황은 더욱 복잡해졌습니다. 이제 법의 적용은 미뤄졌지만, 언제든 새롭게 시행될 가능성이 있습니다. 많은 전문가들은 정보 제출은 여전히 중요하다고 강조하며, 마치 숙제가 연기되어도 공부는 미리 해야 하는 것처럼 기업들에게 이를 권장하고 있습니다.

 

기업들을 위한 조언

새로운 규제에 대비해 기업들은 자사 혜택적 소유권 정보에 대한 검토를 앞당기는 것이 좋습니다. 민첩하게 대응하고, 필요한 정보를 준비함으로써 불필요한 법적 문제를 피할 수 있을 것입니다.

이러한 변화들은 미국 기업 생태계에 새로운 도전 과제를 제기하며, 기업의 모든 활동이 투명하게 이루어져야 한다는 시대적 요구를 반영합니다. 앞으로 더 많은 기업들이 규정에 맞춰 적응하고, 이를 통해 더욱 공정하고 투명한 시장 환경이 조성될 것으로 기대됩니다.